こんにちは。第十弾です。
前回、出口戦略について調べ始めた話を書きました。 調べていくうちに、次に気になってきたのが「税金」のことです。 投資で増えたお金って、税金がかかるの？という疑問が出てきたので、今日はその話をしようと思います。
投資に税金がかかるって知らなかった
正直、投資を始める前は「増えたお金はそのまま全部もらえる」と思っていました。 でも調べてみると、投資で得た利益には税金がかかることが分かりました。
料理で例えると、頑張って作った料理を誰かに少し取られてしまう感じです（笑） それを知ってからは、税金のことも含めて考えないといけないなと思うようになりました。
投資にかかる税金、ざっくり理解してみた
調べてみると、投資で得た利益にかかる税金はざっくり約20%ということが分かりました。 つまり、10万円の利益が出たら、約2万円が税金として引かれるイメージです。
これを知ったとき、「思ったより多いな」と感じました。 だからこそ、NISAのような税金がかからない制度をうまく使うことが大事なんだなと改めて実感しました。
NISAが大事な理由、改めて理解した
NISAの話は前にも書いたんですが、税金のことを知ってから、その意味がより深く分かった気がします。
通常は利益に約20%の税金がかかるところ、NISAを使えばその税金がゼロになる。 つまり、10万円の利益がそのまま10万円として手元に残る。 これを知ったときは、早めに始めておいてよかったなと素直に思いました。
確定申告って必要なの？
税金のことを調べていたら、「確定申告」という言葉も出てきました。 これも最初はよく分からなくて。
調べてみると、証券会社の口座の種類によって確定申告が必要かどうか変わってくるみたいです。 「特定口座（源泉徴収あり）」を選んでいれば、証券会社が自動で税金を計算して納めてくれるので、自分で確定申告をしなくて済む場合が多いということが分かりました。
料理でいうと、自動で味が整う調味料みたいな感じで、自分で細かく計算しなくても済む、という感じです。
知れば知るほど、やることが増える
税金のことを調べていて感じたのは、投資って始めたら終わりじゃなくて、知れば知るほどやることが増えていくなということです。
でも料理も同じで、基本を覚えたら次は応用、応用ができたら次は自分なりのアレンジと、どんどん深みにはまっていく感じがあります。 それが面倒でもあり、楽しくもある。
投資もそんな感じで、少しずつ深みにはまっていこうと思っています。
引き続き、ここで記録していきます。
ちなみに今日の晩ごはんは、久しぶりに友達と食べに行きました。 投資の話をしたら「難しそう」って言われたんですが、料理に例えて説明したら少し伝わった気がします（笑）
※この記事の内容はあくまで私個人の調べたことをまとめたものです。投資には元本割れ（投資したお金が減ってしまうこと）のリスクがあります。実際の投資判断や税金の扱いについてはご自身でよく調べたうえで行ってください。